THE MONEY COACH

EP.126 อยากซื้อคอนโด ต้องพร้อมแค่ไหน? ก่อนสร้างหนี้ก้อนใหญ่ในวัยเริ่มทำงาน by โค้ชหนุ่ม จักรพงษ์ เมษพันธุ์

หลายคนมีความฝันและเป้าหมายในชีวิต ไม่ว่าจะเป็นการซื้อบ้าน แต่งงาน ท่องเที่ยว เรียนต่อ หรือเกษียณอย่างมั่นคง แต่คำถามคือ เราจะเปลี่ยนความฝันเหล่านั้นให้กลายเป็นเป้าหมายทางการเงินที่ทำได้จริงได้อย่างไร?

เพราะการมีเป้าหมายเพียงอย่างเดียวอาจยังไม่พอ หากเราไม่รู้ว่าต้องใช้เงินเท่าไหร่ ต้องเตรียมเงินไว้เมื่อไหร่ และควรออม ลงทุนแบบไหนเพื่อไปให้ถึงจุดหมาย

Road to Money Freedom EP4 : เสกฝันด้วยเงินออม ตั้งเป้าหมายให้ทำได้จริง โค้ชหนุ่ม The Money Coach ร่วมพูดคุยกับ คุณอธินชา ชินวรนนท์, CFP® จาก บลจ.กรุงศรี เพื่อชวนทุกคนมาเรียนรู้วิธีวางแผนการเงินและจัดพอร์ตลงทุนให้สอดคล้องกับเป้าหมายในแต่ละช่วงชีวิต ตั้งแต่การเริ่มต้นตั้งเป้าหมาย ไปจนถึงการสร้างวินัยและติดตามแผนลงทุนในระยะยาว

ในตอนนี้ เราจะพาไปทำความเข้าใจเรื่อง
- 3 คำถามสำคัญในการตั้งเป้าหมายการเงิน
- เป้าหมายระยะสั้น ระยะกลาง และระยะยาว ควรเลือกวิธีออมและลงทุนอย่างไร?
- 5 ขั้นตอนวางแผนจัดพอร์ต ตั้งแต่ประเมินความเสี่ยง ลงทุนอย่างมีวินัย ไปจนถึงการปรับสมดุลพอร์ต
- รู้จักแนวคิด Core & Satellite การสร้างพอร์ตลงทุนที่มีทั้งแกนหลักเพื่อเป้าหมายระยะยาว และส่วนเสริมเพื่อเพิ่มความยืดหยุ่น
- ทำความรู้จักบริการ SAM (Smart Allocation Model) เครื่องมือ Robo Advisor ที่ช่วยแนะนำ จัดสรร และติดตามพอร์ตลงทุนให้สอดคล้องกับเป้าหมายและระดับความเสี่ยงของแต่ละคน

เพราะการลงทุนไม่ใช่การแข่งขันว่าใครจะไปถึงเป้าหมายได้เร็วที่สุด แต่เป็นการเดินทางที่แต่ละคนมีจุดหมาย ระยะเวลา และวิธีเดินทางแตก

#TheMoneyCoachTH #RoadtoMoneyFreedom #MoneyFreedom

เคยไหมครับ? ตั้งใจเก็บเงินมาตลอด แบ่งเงินเป็นสัดส่วน มีเงินสำรองฉุกเฉิน วางแผนเกษียณไว้แล้ว แต่พอมีเงินเหลือเก็บเพิ่มขึ้นมาอีกก้อน กลับไม่รู้ว่าควรนำไปทำอะไรต่อ

ควรลงทุนเพิ่ม เก็บเป็นเงินสดไว้ก่อน หรือเอาไปใช้สร้างความสุขให้ตัวเองและครอบครัวบ้าง?

เคสของ “หนึ่ง” First Jobber วัย 25 ปี เป็นตัวอย่างของคนที่เริ่มต้นวางแผนการเงินได้ดี มีการจัดสรรเงินอย่างเป็นระบบ และมีเงินออมเหลือในแต่ละเดือน แต่ก็ยังมีคำถามว่าจะบริหารเงินส่วนที่ยังไม่มีเป้าหมายชัดเจนอย่างไรให้เกิดประโยชน์ที่สุด

ขณะเดียวกัน หนึ่งยังมีบทเรียนจากการนำเงินเก็บ 500,000 บาท ไปลงทุนกับสิทธิการเช่าพื้นที่ค้าขายเพียงอย่างเดียว จนได้เรียนรู้ถึงความเสี่ยงของการทุ่มเงินทั้งหมดไว้ในสินทรัพย์เดียว

ใน The Money Coach Podcast เอพิโสดนี้ โค้ชหนุ่มและ NamFiance จะมาชวนคุยกันว่า
• เงินออมที่ยังไม่มีเป้าหมาย ควรจัดการอย่างไรให้มีความหมายมากขึ้น?
• ทำไมการนำเงินทั้งหมดไปลงทุนในสินทรัพย์เดียวจึงมีความเสี่ยง และควรคิดเรื่องจุดคุ้มทุนอย่างไร?
• รู้จัก “เงินออมอเนกประสงค์” เงินที่เก็บไว้เพื่อสร้างโอกาสและทางเลือกให้ชีวิต
• เงินออมส่วนนี้นำไปใช้กับอะไรได้บ้าง ทั้งการลงทุนเพิ่ม พัฒนาตัวเอง ให้รางวัลชีวิต และช่วยเหลือผู้อื่น
• จะสร้างสมดุลระหว่างการเก็บเงิน การใช้จ่ายเพื่อความสุข และการวางแผนอนาคตได้อย่างไร?

เพราะการวางแผนการเงินที่ดี ไม่ใช่แค่การมีเงินเก็บให้มากที่สุด แต่คือการมีเงินเพียงพอสำหรับสิ่งที่จำเป็น มีเงินไว้คว้าโอกาสที่เข้ามา และยังสามารถใช้ชีวิตในแบบที่ตัวเองต้องการได้ด้วยครับ

#TheMoneyCoachPodcast #TheMoneyCoachTH

ในวันที่โลกเปลี่ยนแปลงอย่างรวดเร็ว และชีวิตเต็มไปด้วยความไม่แน่นอน การมีความมั่งคั่งอาจไม่ได้หมายถึงการมีเงินมากที่สุดเพียงอย่างเดียว แต่คือการเตรียมตัวให้พร้อมรับมือกับทุกความเปลี่ยนแปลงที่อาจเกิดขึ้นระหว่างทาง

ในรายการ Road to Money Freedom EP3 โค้ชหนุ่ม Money Coach และ พรี่หนอม TAXBugnoms จะพาไปย้อนดูเบื้องหลังและถอดบทเรียนสำคัญจากงาน Money Freedom Forum 2026: The Unbreakable Wealth งานที่ตั้งใจชวนทุกคนมองเรื่องความมั่งคั่งให้กว้างกว่าเรื่องเงิน โดยมีชีวิตเป็นจุดตั้งต้น และให้เรื่องเงินเป็นส่วนหนึ่งที่ช่วยโอบรับชีวิตในทุกมิติ

ตั้งแต่แนวคิดในการออกแบบงานและคัดเลือกวิทยากร ไปจนถึงประเด็นสำคัญจากแต่ละเซสชัน ไม่ว่าจะเป็นโอกาสของประเทศไทยและการปรับตัวให้ทันโลก การบริหารธุรกิจ SME การเตรียมรับมือกับโรคร้ายแรงและวางแผนประกันสุขภาพ การรู้เท่าทันมิจฉาชีพ ตลอดจนการค้นหาความหมายของชีวิตและอิสรภาพทางการเงิน

เพราะความมั่งคั่งที่ยั่งยืน ไม่ได้เกิดจากการมีเงินมากเพียงอย่างเดียว แต่เกิดจากการเตรียมพร้อมทั้งเรื่องเงิน ชีวิต และความคิด เพื่อให้เรายืนหยัดได้ แม้ในวันที่โลกไม่เป็นอย่างที่เคยครับ

สำหรับใครที่พลาดงานนี้ไป อยากชวนมารับชมไปพร้อมๆ กันครับ

#TheMoneyCoachTH #RoadtoMoneyFreedom #MoneyFreedom

การทำงานในวงการภาพยนตร์อาจเป็นความฝันของใครหลายคน แต่เบื้องหลังโอกาสและประสบการณ์ที่ได้รับ ก็ต้องแลกมาด้วยเวลาทำงานที่ยาวนาน สุขภาพ และเวลาที่ได้อยู่กับครอบครัว

เคสนี้เป็นเรื่องของ “น้องเอิร์ท” ฟรีแลนซ์วัย 24 ปีในวงการภาพยนตร์ ที่มีรายได้ประมาณ 20,000 บาทต่อเดือน แม้จะวางแผนแบ่งเงิน ออมเงิน และจัดการหนี้สินได้ดี แต่ก็ยังมีเรื่องให้ต้องคิดต่อ ทั้งรายได้ที่เข้ามาเป็นช่วง ๆ เงินสำรองฉุกเฉินที่ยังไม่มากพอ การไม่มีสวัสดิการจากองค์กร ไปจนถึงการเตรียมตัวทางการเงินสำหรับอนาคต

ขณะเดียวกัน เอิร์ทก็เริ่มตั้งคำถามกับตัวเองว่า การทำงานหนักเพื่อเติบโตในสายอาชีพนั้นคุ้มค่ากับสิ่งที่ต้องแลกไปหรือไม่ และหากในอีก 2 ปีข้างหน้า อยากเปลี่ยนไปทำงานที่หล่อเลี้ยงจิตวิญญาณและมีอิสระด้านเวลามากขึ้น ควรเริ่มเตรียมตัวอย่างไรตั้งแต่วันนี้?

The Money Coach Podcast เอพิโสดนี้ โค้ชหนุ่มและ NamFinance จะชวนมาวางแผนทั้งเรื่องเงินและชีวิต พร้อมพูดคุยในประเด็นสำคัญ เช่น

• ฟรีแลนซ์ที่มีรายได้ไม่แน่นอน ควรวางแผนเงินสำรองฉุกเฉินยังไง?
• เมื่อไม่มีสวัสดิการบริษัท ควรเตรียมความคุ้มครองด้านสุขภาพและอุบัติเหตุอย่างไร?
• การยื่นภาษีและเดินบัญชีอย่างสม่ำเสมอ ช่วยสร้างความน่าเชื่อถือทางการเงินได้อย่างไร?
• จะเตรียมตัวอย่างไร หากวันหนึ่งอยากกู้ซื้อบ้านหรือสมัครบัตรเครดิต?
• ช่วงเริ่มต้นอาชีพควรทุ่มเทกับงานแค่ไหน และจะสร้างโอกาสให้ตัวเองมีอิสระในการทำงานมากขึ้นได้อย่างไร?

เพราะการสร้างตัวให้เติบโตในอาชีพ ไม่ได้มีแค่เรื่องความเก่งหรือรายได้ แต่ยังรวมถึงการวางรากฐานทางการเงิน การดูแลตัวเอง และการค่อย ๆ สร้างทางเลือกให้ชีวิตในอนาคตด้วยครับ

#TheMoneyCoachPodcast #TheMoneyCoachTH