THE MONEY COACH

คนเรามีแนวโน้มอายุยืนขึ้น แต่การมีชีวิตหลังเกษียณที่ยาวนานขึ้น ก็หมายถึงการต้องเตรียมเงินให้เพียงพอกับค่าใช้จ่ายที่อาจเกิดขึ้นตลอด 20–30 ปี หรือมากกว่านั้น โดยเฉพาะค่ารักษาพยาบาลและค่าดูแลสุขภาพที่มีแนวโน้มเพิ่มขึ้นตามอายุและเงินเฟ้อ

คำถามสำคัญจึงไม่ใช่แค่ “เราต้องมีเงินเก็บเท่าไหร่ก่อนเกษียณ?” แต่ยังรวมถึง “เราจะทำอย่างไรให้มีเงินใช้สม่ำเสมอ แม้วันที่ไม่มีรายได้จากการทำงานแล้ว?”

ในรายการตอนนี้ โค้ชหนุ่ม The Money Coach และ คุณสกาว สำราญคง, CFP® ผู้อำนวยการฝ่ายฝึกอบรมช่องทางการขาย บริษัท กรุงเทพประกันชีวิต จะพาไปทำความเข้าใจการวางแผนเกษียณในวันที่คนเราอายุยืนขึ้น

ตั้งแต่การประเมินค่าใช้จ่ายและจำนวนเงินที่ต้องเตรียม ไปจนถึงการเตรียมความพร้อมด้านจิตใจ ที่อยู่อาศัย และการใช้ชีวิตหลังเกษียณ เพื่อให้เรามีคุณภาพชีวิตที่ดีโดยไม่ต้องพึ่งพาลูกหลานมากเกินไป

รวมถึงชวนคุยถึงอีกหนึ่งเครื่องมือที่น่าสนใจคือ “ประกันบำนาญ” ที่จะช่วยสร้างกระแสเงินสดให้มีเงินใช้หลังเกษียณ ว่าประกันบำนาญมีจุดเด่นและข้อจำกัดอย่างไร เหมาะกับใคร และควรนำมาใช้ร่วมกับการออมและการลงทุนรูปแบบอื่นอย่างไรให้เหมาะสมกับเป้าหมายของตัวเอง

เพราะการเกษียณที่ดี ไม่ใช่แค่การมีเงินก้อนใหญ่ในวันที่หยุดทำงาน แต่คือการมีเงินใช้ มีสุขภาพที่พร้อม และมีชีวิตที่ยังเลือกทำสิ่งที่ตัวเองต้องการได้ในทุกช่วงวัย

#TheMoneyCoachTH #RoadtoMoneyFreedom #MoneyFreedom

EP.126 อยากซื้อคอนโด ต้องพร้อมแค่ไหน? ก่อนสร้างหนี้ก้อนใหญ่ในวัยเริ่มทำงาน by โค้ชหนุ่ม จักรพงษ์ เมษพันธุ์

หลายคนมีความฝันและเป้าหมายในชีวิต ไม่ว่าจะเป็นการซื้อบ้าน แต่งงาน ท่องเที่ยว เรียนต่อ หรือเกษียณอย่างมั่นคง แต่คำถามคือ เราจะเปลี่ยนความฝันเหล่านั้นให้กลายเป็นเป้าหมายทางการเงินที่ทำได้จริงได้อย่างไร?

เพราะการมีเป้าหมายเพียงอย่างเดียวอาจยังไม่พอ หากเราไม่รู้ว่าต้องใช้เงินเท่าไหร่ ต้องเตรียมเงินไว้เมื่อไหร่ และควรออม ลงทุนแบบไหนเพื่อไปให้ถึงจุดหมาย

Road to Money Freedom EP4 : เสกฝันด้วยเงินออม ตั้งเป้าหมายให้ทำได้จริง โค้ชหนุ่ม The Money Coach ร่วมพูดคุยกับ คุณอธินชา ชินวรนนท์, CFP® จาก บลจ.กรุงศรี เพื่อชวนทุกคนมาเรียนรู้วิธีวางแผนการเงินและจัดพอร์ตลงทุนให้สอดคล้องกับเป้าหมายในแต่ละช่วงชีวิต ตั้งแต่การเริ่มต้นตั้งเป้าหมาย ไปจนถึงการสร้างวินัยและติดตามแผนลงทุนในระยะยาว

ในตอนนี้ เราจะพาไปทำความเข้าใจเรื่อง
- 3 คำถามสำคัญในการตั้งเป้าหมายการเงิน
- เป้าหมายระยะสั้น ระยะกลาง และระยะยาว ควรเลือกวิธีออมและลงทุนอย่างไร?
- 5 ขั้นตอนวางแผนจัดพอร์ต ตั้งแต่ประเมินความเสี่ยง ลงทุนอย่างมีวินัย ไปจนถึงการปรับสมดุลพอร์ต
- รู้จักแนวคิด Core & Satellite การสร้างพอร์ตลงทุนที่มีทั้งแกนหลักเพื่อเป้าหมายระยะยาว และส่วนเสริมเพื่อเพิ่มความยืดหยุ่น
- ทำความรู้จักบริการ SAM (Smart Allocation Model) เครื่องมือ Robo Advisor ที่ช่วยแนะนำ จัดสรร และติดตามพอร์ตลงทุนให้สอดคล้องกับเป้าหมายและระดับความเสี่ยงของแต่ละคน

เพราะการลงทุนไม่ใช่การแข่งขันว่าใครจะไปถึงเป้าหมายได้เร็วที่สุด แต่เป็นการเดินทางที่แต่ละคนมีจุดหมาย ระยะเวลา และวิธีเดินทางแตก

#TheMoneyCoachTH #RoadtoMoneyFreedom #MoneyFreedom

เคยไหมครับ? ตั้งใจเก็บเงินมาตลอด แบ่งเงินเป็นสัดส่วน มีเงินสำรองฉุกเฉิน วางแผนเกษียณไว้แล้ว แต่พอมีเงินเหลือเก็บเพิ่มขึ้นมาอีกก้อน กลับไม่รู้ว่าควรนำไปทำอะไรต่อ

ควรลงทุนเพิ่ม เก็บเป็นเงินสดไว้ก่อน หรือเอาไปใช้สร้างความสุขให้ตัวเองและครอบครัวบ้าง?

เคสของ “หนึ่ง” First Jobber วัย 25 ปี เป็นตัวอย่างของคนที่เริ่มต้นวางแผนการเงินได้ดี มีการจัดสรรเงินอย่างเป็นระบบ และมีเงินออมเหลือในแต่ละเดือน แต่ก็ยังมีคำถามว่าจะบริหารเงินส่วนที่ยังไม่มีเป้าหมายชัดเจนอย่างไรให้เกิดประโยชน์ที่สุด

ขณะเดียวกัน หนึ่งยังมีบทเรียนจากการนำเงินเก็บ 500,000 บาท ไปลงทุนกับสิทธิการเช่าพื้นที่ค้าขายเพียงอย่างเดียว จนได้เรียนรู้ถึงความเสี่ยงของการทุ่มเงินทั้งหมดไว้ในสินทรัพย์เดียว

ใน The Money Coach Podcast เอพิโสดนี้ โค้ชหนุ่มและ NamFiance จะมาชวนคุยกันว่า
• เงินออมที่ยังไม่มีเป้าหมาย ควรจัดการอย่างไรให้มีความหมายมากขึ้น?
• ทำไมการนำเงินทั้งหมดไปลงทุนในสินทรัพย์เดียวจึงมีความเสี่ยง และควรคิดเรื่องจุดคุ้มทุนอย่างไร?
• รู้จัก “เงินออมอเนกประสงค์” เงินที่เก็บไว้เพื่อสร้างโอกาสและทางเลือกให้ชีวิต
• เงินออมส่วนนี้นำไปใช้กับอะไรได้บ้าง ทั้งการลงทุนเพิ่ม พัฒนาตัวเอง ให้รางวัลชีวิต และช่วยเหลือผู้อื่น
• จะสร้างสมดุลระหว่างการเก็บเงิน การใช้จ่ายเพื่อความสุข และการวางแผนอนาคตได้อย่างไร?

เพราะการวางแผนการเงินที่ดี ไม่ใช่แค่การมีเงินเก็บให้มากที่สุด แต่คือการมีเงินเพียงพอสำหรับสิ่งที่จำเป็น มีเงินไว้คว้าโอกาสที่เข้ามา และยังสามารถใช้ชีวิตในแบบที่ตัวเองต้องการได้ด้วยครับ

#TheMoneyCoachPodcast #TheMoneyCoachTH

ในวันที่โลกเปลี่ยนแปลงอย่างรวดเร็ว และชีวิตเต็มไปด้วยความไม่แน่นอน การมีความมั่งคั่งอาจไม่ได้หมายถึงการมีเงินมากที่สุดเพียงอย่างเดียว แต่คือการเตรียมตัวให้พร้อมรับมือกับทุกความเปลี่ยนแปลงที่อาจเกิดขึ้นระหว่างทาง

ในรายการ Road to Money Freedom EP3 โค้ชหนุ่ม Money Coach และ พรี่หนอม TAXBugnoms จะพาไปย้อนดูเบื้องหลังและถอดบทเรียนสำคัญจากงาน Money Freedom Forum 2026: The Unbreakable Wealth งานที่ตั้งใจชวนทุกคนมองเรื่องความมั่งคั่งให้กว้างกว่าเรื่องเงิน โดยมีชีวิตเป็นจุดตั้งต้น และให้เรื่องเงินเป็นส่วนหนึ่งที่ช่วยโอบรับชีวิตในทุกมิติ

ตั้งแต่แนวคิดในการออกแบบงานและคัดเลือกวิทยากร ไปจนถึงประเด็นสำคัญจากแต่ละเซสชัน ไม่ว่าจะเป็นโอกาสของประเทศไทยและการปรับตัวให้ทันโลก การบริหารธุรกิจ SME การเตรียมรับมือกับโรคร้ายแรงและวางแผนประกันสุขภาพ การรู้เท่าทันมิจฉาชีพ ตลอดจนการค้นหาความหมายของชีวิตและอิสรภาพทางการเงิน

เพราะความมั่งคั่งที่ยั่งยืน ไม่ได้เกิดจากการมีเงินมากเพียงอย่างเดียว แต่เกิดจากการเตรียมพร้อมทั้งเรื่องเงิน ชีวิต และความคิด เพื่อให้เรายืนหยัดได้ แม้ในวันที่โลกไม่เป็นอย่างที่เคยครับ

สำหรับใครที่พลาดงานนี้ไป อยากชวนมารับชมไปพร้อมๆ กันครับ

#TheMoneyCoachTH #RoadtoMoneyFreedom #MoneyFreedom